Hoy, el Tesoro Público ha realizado una nueva subasta de Letras correspondientes a los plazos de 3 y 9 meses. En esta ocasión, se ha conseguido colocar un total de 2.193,7 millones de euros, cantidad que se encuentra dentro de las previsiones planteadas.
Además, pudoaué se realizó un recorte en la rentabilidad hasta llegar a los mínimos de más de un año. Como se ha podido observar en subastas anteriores, ya ocurrió una disminución de los intereses, en especial en respecto a las letras de 6 y 12 meses.
La demanda ha alcanzado casi los 4.200 millones de euros, un número que es prácticamente el doble de la cantidad finalmente asignada.
En la subasta de hoy, se han colocado 490 millones de euros en Letras a 3 meses, mientras que la demanda era de 1.496 millones de euros. La rentabilidad marginal se ha situado en el 3,215%, que se trata de la más baja desde mayo del año pasado, situándose por debajo del 3,325% que se ofreció en la subasta de julio.
Por otro lado, el Tesoro ha conseguido adjudicar 1.702 millones de euros en la emisión de letras a 9 meses. Esta cifra se encuentra por debajo de las solicitudes que ascendían a 2.683 millones de euros. Asimismo, la rentabilidad marginal ha descendido hasta el 3,150%, desde marzo de 2024, comparada con el 3,419% de la emisión anterior del mismo tipo.
En cuanto a la última subasta, hubo una colocación de 743,21 millones de euros en letras a 3 meses, frente a una demanda de 1.688 millones de euros. La rentabilidad marginal se situó en el 3,325% lo que es la más baja del año hasta el momento, quedando por debajo del 3,400% ofrecido en la subasta del mes previo.
En la reciente venta de letras del Tesoro a 9 meses, el Tesoro otorgó 1.288,31 millones de euros, aunque las solicitudes superaban los 3.103 millones de euros. La rentabilidad marginal también disminuyó, situándose en el 3,419%, el mínimo del año, en comparación con el 3,500% de la emisión previa del mismo tipo de título.
Próxima Venta de Letras del Tesoro
Esta ha sido la segunda venta de letras del Tesoro en agosto y la última del mes, debido a la cancelación de la venta de bonos programada para el 22 de agosto.
La próxima venta de letras del Tesoro tendrá lugar en septiembre, con la primera siempre a 6 y 12 meses y tiene como fecha estimada el 3 de septiembre.
Las futuras fechas para aquellas interesadas en adquirir letras a 3 y 9 meses son el 10 de septiembre, 8 de octubre, 12 de noviembre y el 10 de diciembre de 2024.
¿Cuántos títulos del Tesoro poseen las familias?
En mayo, el 37,4% de todas las letras del Tesoro en circulación estaban en manos de las familias, representando 72.397 millones de euros. Esta cifra, 27.094 millones, casi duplica la del mismo mes del año anterior (14.497 millones).
La cantidad de letras del Tesoro en poder de las familias ha sufrido un constante aumento desde principios de año, a excepción de febrero, cuando disminuyó en 50 millones de euros.
La cantidad inicial de 24.664 millones en enero cayó a 24.614 millones en febrero, siendo esta su única disminución. Luego volvió a incrementar hasta 25.823 millones en marzo; 26.650 millones en abril; y 27.094 millones en mayo.
Cómo Adquirir Letras del Tesoro
El Tesoro realiza subastas de Letras mensualmente, con sesiones destinas a los términos de 6 y 12 meses en una parte, y 3 y 9 meses en otra. Para adquirirlas, se debe acceder primero al sitio web del Tesoro Público y abrir una ‘Cuenta Directa’ en el Banco de España. Con un DNI electrónico o certificado digital, el cliente puede comprar directamente en línea, eligiendo el valor que desea en la sección de ‘Compra y Venta de Valores’ y realizando una transferencia correspondiente. Alternativamente, se puede asistir en persona a una sucursal del Banco de España con una cita previa agendada en internet.
¿Cómo se calcula la rentabilidad de las Letras del Tesoro?
Las personas no tienen información previa sobre la rentabilidad que las Letras ofrecerán en la próxima subasta al realizar una oferta de compra. Por lo tanto, existe la alternativa de especificar la tasa de interés mínima aceptable para la compra, pero existe el riesgo de quedar excluido de la subasta si la tasa final es inferior. La mayoría de los compradores prefieren hacer ofertas no competitivas y aceptar el precio resultante de la subasta, sin establecer condiciones.
¿Cuál es el valor de cada Letra del Tesoro?
El valor nominal de cada Letra es de 1.000 euros, por lo que la inversión siempre será de esa cantidad o un múltiplo de la misma. Las Letras del Tesoro no utilizan el mismo método para otorgar intereses que otros productos de ahorro, dado que se emiten a descuento. Esto implica que, en el momento de la emisión, estos títulos se compran a un precio inferior al nominal, para luego recibir los 1.000 euros al vencimiento, siendo la diferencia entre los dos valores la rentabilidad obtenida. Como ejemplo, si se adquiere una Letra al 3%, se pagarán 970 euros en la subasta para que luego el Tesoro reembolse 1.000 euros.
Valuación de las letras de tesorería
Si el inversor necesita recuperar su inversión antes de finalizar el plazo de amortización establecido, tiene la opción de vender las Letras aunque no hayan llegado a su fecha de vencimiento. Sin embargo, esta acción podría implicar una pérdida monetaria dependiendo del progreso de las tasas proporcionadas por el Tesoro Público desde el momento de la compra. Si las Letras fueron adquiridas con una rentabilidad inferior a la que el Tesoro está ofreciendo al venderlas, es probable que el precio que se ofrezca por ellas en el mercado secundario sea menor al precio inicial de compra.
Declaración de los beneficios de las letras de tesorería
Los beneficios obtenidos de este tipo de emisiones se categorizan como rendimientos de capital mobiliario, por lo que están sujetos al Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF). El tipo de gravamen aplicado será el mismo que el de cualquier otra renta del ahorro, variando según la cantidad obtenida. De esta manera, los primeros 6.000 euros se gravan con una tasa del 19%, de 6.000 a 50.000 euros con una tasa del 21%, del 23% para cantidades entre 50.000 y 200.000 euros y del 28% para cantidades que excedan este último valor.
Opiniones.
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